Již proběhlo

Řízení rizik a prevence podvodů pro oblast mikropůjček a malých spotřebitelských úvěrů

9:00 – 10:00 Právní rámec poskytování úvěrů a zápůjček

  • Občanský zákoník
  • Zákon na ochranu osobních údajů
  • Zákon o bankách
  • Zákon o spotřebitelském úvěru a jeho připravovaná novela
  • Nový Zákon o spotřebitelských úvěrech

10:00 – 11:00 Úvěrový proces v kostce

  • Cyklus poskytování finančních prostředků a jejich splácení
  • Řízení rizik v úvěrovém procesu
  • Úvěruschopnost
  • Příklad 1 – On line proces schvalování a jeho části

11:15 – 12:30 Získávání informací od klienta a jejich využití

  • Formy dokumentace a identifikace klienta
  • Poskytovaná data, jejich verifikace a využití
  • Výhody a nevýhody poskytovaných dokumentů a dat
  • Skoring

12:30 – 13:30 Oběd

13:30 – 14:45 Podvody ve schvalovacím procesu

  • Typy podvodů ve schvalovacím procesu
  • Tvorba interních blacklistů
  • Prevence podvodů
  • Příklad 2 – Podvod FO (falešná identita)

14:45 – 15:15 Externí zdroje pro ověřování a detekci podvodů

  • Příklad 3 – Podvod FOP (detekce, bílý kůň)

15:30 – 16:15 Úvěrové registry v ČR

  • Základní pojmy
  • Principy fungování
  • Hodnocení informací z registrů

16:15 – 16:30 Shrnutí, diskuze, hodnocení

 


Školení již proběhlo

Palác YMCA, s.r.o.
Na Poříčí 1041/12
Praha 1 110 00

CRIF – Czech Credit Bureau, a.s.
Štětkova 1638/18, 140 00, Praha 4
IČ: 262 122 42
Zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 6853


Tel.: +420 277 778 559+420 277 778 609
E-mail: skoleni.cz@crif.com

 

Máte ke školení nějaké otázky?

Napište nám!


Napsat komentář

Vaše emailová adresa nebude zveřejněna. Vyžadované informace jsou označeny *

Hodnocení*

Go to Top