9:00 – 10:00 Právní rámec poskytování úvěrů a zápůjček

• Občanský zákoník
• Zákon na ochranu osobních údajů
• Zákon o bankách
• Zákon o spotřebitelském úvěru a jeho připravovaná novela
• Nový Zákon o spotřebitelských úvěrech

10:00 – 11:00 Úvěrový proces v kostce

• Cyklus poskytování finančních prostředků a jejich splácení
• Řízení rizik v úvěrovém procesu
• Úvěruschopnost
• Příklad 1 – On line proces schvalování a jeho části

11:15 – 12:30 Získávání informací od klienta a jejich využití

• Formy dokumentace a identifikace klienta
• Poskytovaná data, jejich verifikace a využití
• Výhody a nevýhody poskytovaných dokumentů a dat
• Skoring

12:30 – 13:30 Oběd

13:30 – 14:45 Podvody ve schvalovacím procesu

• Typy podvodů ve schvalovacím procesu
• Tvorba interních blacklistů
• Prevence podvodů
• Příklad 2 – Podvod FO (falešná identita)

14:45 – 15:15 Externí zdroje pro ověřování a detekci podvodů

• Příklad 3 – Podvod FOP (detekce, bílý kůň)

15:30 – 16:15 Úvěrové registry v ČR

• Základní pojmy
• Principy fungování
• Hodnocení informací z registrů

16:15 – 16:30 Shrnutí, diskuze, hodnocení