Školení a semináře
Produktová školení
Produktová školení jsou určena pro zákazníky společnosti CRIF - Czech Credit Bureau. Nejčastěji školíme vlastní produkty, které se týkají divize BUSINESS INFORMATION a aplikace Cribis nebo nadstavbových produktů k aplikaci. Produktová školení vedou zkušení lektoři a odborníci z praxe.
Produktové školení
Cribis Individual
Jedná se o individuální školení pro uzavřenou skupinu uživatelů či pro jednotlivé klienty s ohledem na jejich konkrétní potřeby a požadavky. Individuální školení je obvykle situováno v sídle společnosti klienta, samozřejmě je však možnost využít prostory společnosti CRIF. V ceně individuálních školení je zohledněn domluvený obsah či náplň či místo konání. Máte zájem...
Produktové školení
Cribis Intermediate
Školení Cribis Intermediate je vhodné pro uživatele, kteří již mají základní zkušenosti s prací v aplikaci Cribis a potřebují zjistit, jaký další obsah, funkce a případně služby by mohli využívat a zefektivnit tak svoji práci.
Produktové školení
Cribis Intermediate
Školení Cribis Intermediate je vhodné pro uživatele, kteří již mají základní zkušenosti s prací v aplikaci Cribis a potřebují zjistit, jaký další obsah, funkce a případně služby by mohli využívat a zefektivnit tak svoji práci.
Produktové školení
Workshop Cribis
V tomto typu školení se budeme věnovat zejména těm příkladům prověřování společností, které si přímo na školení zadáte. Podstatná část školení bude rovněž věnována vašim konkrétním dotazům k práci s aplikací Cribis. Budeme rádi za neformální uvolněnou atmosféru, kdy obsah školení budete mít ve své režii. Věříme, že díky tomu...
Produktové školení, Webinář
Workshop Cribis (webinář)
Naučte se využívat aplikaci Cribis na maximum. Jakub Tyle, produktový manažer aplikace, vás školením provede a podělí se o tipy a triky, jak s Cribisem co nejlépe pracovat. Prostor samozřejmě bude i na dotazy. Kdybyste se už nyní chtěli na něco zeptat, ozvěte se na adresu skoleni.cz@crif.com. Budeme rádi za neformální...
Produktové školení, Webinář
SkyMinder workshop (webinář)
Anotace: školení je určeno resp. doporučeno pro aktivní uživatele služby SkyMinder nebo zájemce o tento typ služby, kteří již získali do služby přístup např. v rámci testování a mají zájem se lépe zorientovat v možnostech jednotlivých výstupů či specifických vlastností v rámci různých zemí a geografií. V rámci školení předpokládáme...
Produktové školení, Webinář
AML služby CRIFu workshop (webinář)
Anotace: školení je určeno resp. doporučeno pro aktivní uživatele některé ze služby v oblasti AML (AML Info Check, AML Guard, KYC MORE) nebo aktivní zájemce o tyto informační či procesní služby pro plnění AML/KYC comliance požadavků, kteří mají zájem se lépe zorientovat v možnostech jednotlivých možností nastavení, rozsahu a citlivosti...
Produktové školení, Webinář
Seznámení s Global Reporting Initiative, základem CRIF ESG platformy – workshop (webinář)
Anotace: Evropská direktiva CSRD (Corporate Sustainability Reporting Directive) o udržitelnosti v oblasti životního prostředí (Environmental), sociálních aspektů (Social), správy a řízení (Government) a jak zvládnout její dopad na povinnost sbírat a zpracovávat data o udržitelnosti nejen od svých dodavatelů a B2B zákazníků prostřednictvím CRIF ESG platformy. Součástí bude i bližší seznámení...
Produktové školení, Webinář
AML služby CRIFu 2 – workshop – (webinář)
Anotace: školení je určeno resp. doporučeno pro aktivní uživatele některé ze služby v oblasti AML (AML Info Check, AML Guard, KYC MORE) nebo aktivní zájemce o tyto informační či procesní služby pro plnění AML/KYC comliance požadavků, kteří mají zájem se lépe zorientovat v možnostech jednotlivých možností nastavení, rozsahu a citlivosti...
Produktové školení, Webinář
SkyMinder 2 – workshop – (webinář)
Anotace: školení je určeno resp. doporučeno pro aktivní uživatele služby SkyMinder nebo zájemce o tento typ služby, kteří již získali do služby přístup např. v rámci testování a mají zájem se lépe zorientovat v možnostech jednotlivých výstupů či specifických vlastností v rámci různých zemí a geografií. V rámci školení předpokládáme...
Pracovní snídaně, Produktové školení
CRIF.DIGITAL snídaně
Neformální CRIF.DIGITAL snídaně, kde se detailněji podíváme na CRIF LENDING JOURNEY – ucelenou nabídku řešení pro poskytování úvěrových produktů, a to od jednotlivých služeb, až po end-2-end procesy. ideální řešení jak pro jednotlivé služby, tak i pro digitalizaci celých procesů kombinace digitálních inovací s integrací datových zdrojů 👉 lepší porozumění...
Pracovní snídaně, Produktové školení
AML/KYC služby CRIFu – snídaně – workshop
Anotace: školení je určeno resp. doporučeno pro aktivní uživatele některé ze služby v oblasti AML (AML Info Check, AML Guard, KYC MORE) nebo aktivní zájemce o tyto informační či procesní služby pro plnění AML/KYC comliance požadavků, kteří mají zájem se lépe zorientovat v možnostech jednotlivých možností nastavení, rozsahu a citlivosti...
Produktové školení, Webinář
Mezinárodní obchodní info v prostředí CRIFu služeb – SkyMinder 2 – webinář
Anotace: školení je určeno resp. doporučeno pro aktivní uživatele služby SkyMinder nebo zájemce o tento typ služby, kteří již získali do služby přístup např. v rámci testování a mají zájem se lépe zorientovat v možnostech jednotlivých výstupů či specifických vlastností v rámci různých zemí a geografií. V rámci školení předpokládáme...
Odborné semináře
Odborné semináře mají dlouholetou tradici a organizujeme je od počátku založení vzdělávací platformy. Témata jsou vybírána na základě zkušeností organizátorů a zpětné vazby z trhu. Školitelé mají dlouholeté a hluboké zkušenosti ve svých oborech. Dokážou problematiku odborně a srozumitelně přiblížit formou dialogu účastníkům a přímo na školení prodiskutovat praktické zkušenosti.
Odborný seminář
Úvěrové registry a jejich hodnocení, skóring
CRIF Academy nabízí možnost individuálního vzdělávání pro firmy. Individuální školení je obvykle situováno v sídle společnosti klienta, samozřejmě je však možnost využít prostory společnosti CRIF. V ceně individuálních školení je zohledněn domluvený obsah či náplň či místo konání. Program na vyžádání, obecně obsahuje: úvěrové registry v ČR jejich popis a základní principy fungování...
Odborný seminář
Prevence, detekce a šetření úvěrových podvodů
9:00 – 10:00 Antifraud cyklus aneb trocha teorie nikoho nezabije 10:15 – 11:15 Aktuální trendy – jak na to a jak rozhodně ne Typologie podvodů, příklady, video ukázky 11:30 – 12:15 Interní šetření Smysl, efektivita, transparentnost 12:15 – 13:15 – oběd 13:15 – 14:45 Vývoj preventivních a detekčních mechanismů Early fraud...
Odborný seminář
Dopady NOZ na zajištění, katastr nemovitostí
9:00 – 10:30 Movité a nemovité věci, druhy zajištění druhy zajištění nemovité věci včetně práva stavby věci jako předmět zajištění 10:45 – 12:00 Zřízování zástavních práv a jejich evidence veřejné rejstříky způsob zřízení zajišťovacích práv zástavní právo k movitým věcem 12:00 -13:00 oběd 13:00 – 14:30 Zástavní a další věcná...
Odborný seminář
Schvalování úvěrů pro FOP a PO
9.00 – 10.30 Hodnocení fyzických osob podnikatelů i nepodnikatelů druhy příjmů a jejich posuzování z hlediska finanční stability – daňové přiznání s podrobným rozborem jednotlivých typů příjmů dle zákona o dani z příjmu fyzických osob 10.45 – 12.15 Hodnocení fyzických osob podnikatelů i nepodnikatelů případová studie 12.15 – 13.15 Oběd 13.15...
Odborný seminář
Poskytování úvěrů a služeb FO
9:00 – 9:20 Právní rámec úvěrování, poskytování služeb Zákon o bankách, občanský zákoník – změny, zákon na ochranu osobních údajů, zákon o spotřebitelském úvěru atd. 9:20 – 10:45 Klient a jeho dokumentace – FO, FOP identifikace klienta – OP, pas, ostatní doklady prokazování příjmů – příjmy ze závislé činnosti – potvrzení...
Odborný seminář
Cyber Crime
9:00 – 10:30 Kybernetická kriminalita Úvod do problematiky Právní prostředí 10:45 – 12:00 Jak se bránit proti kybernetickým útokům Systémový přístup Nejaktuálnější hrozby a způsoby jejich prevence, detekce a reakce Case study z oblasti bankovnictví 12:00 – 13:00 – oběd 13:00 – 14:00 Kybernetická kriminalita v oblasti mobilních technologií Realita na...
Odborný seminář
Procesování platebních karet, prevence podvodů na PK
9:00 – 10:15 Úvod do problematiky platebních karet historie platebních karet processing transakcí s platebními kartami – autorizace, clearing, settlement produktové řady a bezpečnostní prvky 10:30 – 12:00 Karetní podvody z pohledu vydavatele právní prostředí v ČR, předpisy karetních asociací klasifikace karetních podvodů statistiky typy podvodů, příklady z praxe...
Odborný seminář
Prevence, detekce a šetření úvěrových podvodů
9:00 – 10:00 Antifraud cyklus aneb trocha teorie nikoho nezabije 10:15 – 11:15 Aktuální trendy – jak na to a jak rozhodně ne Typologie podvodů, příklady, video ukázky 11:30 – 12:15 Interní šetření Smysl, efektivita, transparentnost 12:15 – 13:15 – oběd 13:15 – 14:45 Vývoj preventivních a detekčních mechanismů Early fraud detection...
Odborný seminář
Vymáhání v retailu, osobní bankrot – novela insolvenčního zákona
9:00 – 10:30 Úvod, správa pohledávek collections management collections operations Strategie vymáhání pohledávek skórkarty pro vymáhání, Early Warning Systems risk based approach interní versus externí vymáhání 10:45 – 12:00 Procedury ve vymáhání pohledávek nástroje vymáhání (telefonáty, SMS, osobní návštěvy) vymáhací kampaně a amnesty campaigns prodej pohledávek účelově zakládané společnosti (SPV) MIS...
Odborný seminář
Hodnocení klienta a Portfolio monitoring
9:00 – 10:30 Základní zásady posuzování úvěrů Úvěrové riziko Bonita klienta Posouzení interních a externích dat Úvěrová politika 10:45 – 12:00 Scoring a rating Aplikační scoring Behaviorální scoring Data – příprava, interpretace 12:00 – 13:00 oběd 13:00 – 14:40 Portfolio monitoring Vintage analýza Flow rate analýza Default type analýza Metodika 15:00...
Odborný seminář
Systémová řešení při prevenci podvodů
9:00 – 10:15 Leoš Klofáč Detekce úvěrových podvodů ve schvalování Metody detekce podvodu při schválení Opatření proti organizovaným kriminálním skupinám Online půjčky – analýza rizik a specifická opatření 10:15 – 10:30 přestávka 10:30 – 12:30 Jiří Slabý Moderní princip sběru, vyhodnocení a využití dat pro scoring koncepční architektura řešení pro...
Odborný seminář
Úvěrové registry a další informační zdroje
9:00 – 9:15 Obecný úvod do problematiky registrů Úloha informací z registrů ve schvalovacím procesu 9:15 – 10:15 Úvěrové registry v ČR Základní pojmy Principy fungování 10:30 – 12:00 Úvěrové registry CBCB, CNCB Základní pojmy, principy fungování Kontrolní mechanismy Statistiky, výpisy z registrů Praktické příklady – jak číst v úvěrových zprávách Hodnocení informací 12:00...
Odborný seminář
Schvalování fyzických osob pro pokročilé
9.00 – 9:20 Představení, úvod 9:20 – 10:30 Úvěrový cyklus, úvěrová politika Komponenty úvěrového cyklu Vývoj produktu Posuzování úvěrů Portfolio management Vymáhání Úvěrová politika – vliv na proces posuzování úvěru 10:45-13:00 – Case study Rozbor 3 příkladů z praxe připravených na základě podkladů účastníků (skupinové cvičení) Závěry a možnost jejich aplikace...
Odborný seminář
Procesování PK, prevence podvodů na PK
9:00 – 10:00 Současná bezpečnostní rizika u platebních karet aktuální trendy mezinárodní spolupráce informační zdroje 10:15 – 11:00 Padělané karty – ATM, POS úniky dat práce s informačními systémy a autorizačními daty jak efektivně ošetřit ohrožené karty, dopad na klienty nastavení monitorovacích systémů Best Practices – sdílení informací mezi účastníky...
Odborný seminář
Řízení rizik a prevence podvodů pro oblast mikropůjček a malých spotřebitelských úvěrů
9:00 – 10:00 Právní rámec poskytování úvěrů a zápůjček Občanský zákoník Zákon na ochranu osobních údajů Zákon o bankách Zákon o spotřebitelském úvěru a jeho připravovaná novela Nový Zákon o spotřebitelských úvěrech 10:00 – 11:00 Úvěrový proces v kostce Cyklus poskytování finančních prostředků a jejich splácení Řízení rizik v úvěrovém procesu Úvěruschopnost...
Odborný seminář
Vymáhání FOP, PO, insolvenční řízení
9:00 – 10:30 Úvod, správa pohledávek collections management collections operations Strategie vymáhání pohledávek skórkarty pro vymáhání, Early Warning Systems risk based approach interní versus externí vymáhání 10:45 – 12:00 Procedury ve vymáhání pohledávek nástroje vymáhání (telefonáty, SMS, osobní návštěvy) vymáhací kampaně a amnesty campaigns prodej pohledávek účelově zakládané společnosti (SPV) MIS...
Odborný seminář
Zákon o spotřebitelském úvěru
Co nového přináší vládní návrh zákona o spotřebitelském úvěru? Srovnání zákona č. č. 145/2010 Sb., o spotřebitelském úvěru a vládního návrhu zákona o spotřebitelském úvěru Jaké jsou dopady novely zákona č. 634/1992 Sb., o ochraně spotřebitele na registry (úvěrové databáze)? Jaký je vztah zákona o ochraně spotřebitele, zákona o bankách...
Odborný seminář
Návrh zákona o spotřebitelském úvěru
9:00 – 10:30 Zákon o spotřebitelském úvěru Co nového přináší vládní návrh zákona o spotřebitelském úvěru? Srovnání zákona č. č. 145/2010 Sb., o spotřebitelském úvěru a vládního návrhu zákona o spotřebitelském úvěru Jaké jsou dopady novely zákona č. 634/1992 Sb., o ochraně spotřebitele na registry Vztah zákona o ochraně spotřebitele, zákona o...
Odborný seminář
Návrh zákona o spotřebitelském úvěru
9:00 – 10:30 Zákon o spotřebitelském úvěru Co nového přináší vládní návrh zákona o spotřebitelském úvěru? Srovnání zákona č. č. 145/2010 Sb., o spotřebitelském úvěru a vládního návrhu zákona o spotřebitelském úvěru Jaké jsou dopady novely zákona č. 634/1992 Sb., o ochraně spotřebitele na registry Vztah zákona o ochraně spotřebitele, zákona o...
Odborný seminář
Autentický projev a rétorika
Tento dvoudenní intenzivní program je určen nejen těm, kdo prezentují, ale všem, kteří se chtějí posunout ve své komunikaci a stylu sebeprezentace ke své jedinečnosti, osobitosti a opravdovosti. „Druzí dříve nebo později zapomenou, co jsme říkali, ale nikdy nezapomenou, jak se v naší společnosti cítili.“ Seminář je zaměřen zcela prakticky na...
Odborný seminář
Fraud Management od A do Z
1. den 9:00 – 10:30 1. Historie a trendy Fraud Managementu ACFE Přístupy ve Fraud Managementu ve světě a ČR 2. Definice a typy podvodů v ČR Trestní zákoník Členění podvodů Praktické příklady podvodů z praxe 3. Fraud management cyklus a implementace ve firmě Principy řízení rizika podvodů Fungující mechanismus FM Trojúhelník...
Odborný seminář
Novela insolvenčního zákona
9:00 – 10:30 Novela Zákona č. 182/2006 Sb., o úpadku a způsobech jeho řešení (insolvenční zákon) Navrhované změny IZ obecně Navrhované změny IZ v oddlužení 10:50 – 12:00 Dopady navrhované novely IZ na poskytovatele úvěrů Diskuze 12:00 – 13:00 Oběd 13:00 – 14:30 Insolvenční zákon z pohledu věřitele Právní rámec insolvenčního řízení Zákon...
Odborný seminář
Kreativní účetnictví PO
9:00 – 9:30 Účetní závěrka složky účetní závěrky základní vazby v účetní závěrce zveřejňovací povinnosti slabiny našeho výkaznictví 9:30 – 10:45 Opravné položky a rezervy; dlouhodobý majetek vymezení pojmů opravných položek a rezerv obvyklé postupy používané pro jejich tvorbu riziko tichých rezerv způsoby oceňování dlouhodobého majetku fiktivní prodeje 11:00 -12:00...
Odborný seminář
Schvalování v retailu dle Zákona o spotřebitelském úvěru – nové požadavky
9:00 – 9:45 Role risku a risk managera 9:45 -10:45 Podstata schvalovacího procesu Produktové odlišnosti při schvalování Distribuční kanály a jejich specifika Základní vstupy pro schvalování Manuální procesy ve schvalování Verifikace/Fraud check KYC, KYI Underwriting Čerpání, zpracování úvěru, dokumentace, legal risk 11:00-12:00 3 pilíře schvalování Úvěrová kapacita Vyhodnocení rizikovosti Pravidla pro schvalování 12:00...
Odborný seminář
Základy kreditní analýzy v segmentu SME
9:00-9:45 Co je to vlastně ta banka? Co je SME? 9:45-10:45 Jaké je místo a úloha risku a zejména “schvalovačů” v bance Jak efektivně schvalovat SME – diskuze 11:00-12:00 Teorie 5C – aneb kudy na to – případová studie 12:00-13:00 Oběd 13:00-14:00 Teorie 6 NoNos 14:00-15:00 Analytikem snadno a rychle I. Výsledovka Rozvaha CF 15:15-16:15 Analytikem snadno...
Odborný seminář
Vymáhání v retailu
9:00 – 10:30 Úvod, správa pohledávek collections management collections operations Strategie vymáhání pohledávek skórkarty pro vymáhání, Early Warning Systems risk based approach interní versus externí vymáhání testování strategií (Champion – Challengers) 10:45 – 12:00 Procedury ve vymáhání pohledávek nástroje vymáhání (telefonáty, SMS, osobní návštěvy) vymáhací kampaně a amnesty campaigns prodej...
Odborný seminář
Zákon o spotřebitelském úvěru – aktuální požadavky na finanční instituce
9:00-10:30 Právní důsledky ZSÚ 10:45-12:00 Jak vnímat změny produktového vymezení – drobnosti či revoluce? Rozlišení produktů, úvěry v cizí měně, předčasná splátka Přehled informačních povinností a jejich vliv na proces 12:00-13:00 oběd 13:00-14:00 Doporučujeme nebo radíme? Rozdíl mezi Doporučením a Radou včetně souvisejících implikací RPSN a jeho role v úvěrovém...
Odborný seminář
Schvalování v retailu – dle novely ZSÚ
Rola risku a risk managera: Rozne druhy rizik Legislativa (zsu) Schvalovaci proces Ziadost / produkt / kanal Verifikacie / fraud checks / manualne procesy 3 piliere schvalovania Platobna kapacita Expertne pravidla Kvantitativne metody Specifika zaistenych uverov Case studies Reporting
Odborný seminář
AML – požadavky zákona na finanční instituce
Aktuální legislativa pro oblast opatření proti praní peněz a financování terorismu: prameny práva a jejich vliv na aktuální předpisy v ČR a EU zákon č. 253/2008 Sb. po novele účinné od 1. 1. 2017 – výklad pojmů s ohledem na aktuální otázky související právní předpisy EU a ČR otázky mezinárodních...
Odborný seminář
Kreativní účetnictví PO II.
9:00 – 9:30 Účetní závěrka podnikatelů a její změny od 1. ledna 2016 typy účetních jednotek a proč tu jsou co tvoří účetní závěrku u jaké společnosti změny ve výkazech a jejich dopady na vypovídající schopnost co ještě lze ve výkaznictví očekávat 9:30 – 10:45 Účetní závěrka podnikatelů a její...
Odborný seminář
Úvěrové registry a jejich využití
9:00 – 9:15 Obecný úvod do problematiky registrů Úloha informací z registrů ve schvalovacím procesu Právní rámec 9:15 – 10:15 Úvěrové registry v ČR Přehled Základní pojmy Principy fungování Kontrolní mechanismy 10:30– 12:00 Úvěrové registry CBCB, CNCB Základní pojmy a obsah úvěrových zpráv Statistiky, výpisy z registrů Praktické příklady – jak číst v úvěrových...
Odborný seminář
Soudní vymáhání retailových pohledávek s přihlédnutím k novele Insolvenčního zákona
Novela Insolvenčního zákona č.182/2006 Sb., o úpadku a způsobech jeho řešení (1.7.2017) – teoretická část a pohled soudce na ni. Diskuze o aktuálních problémech v praxi. V druhé části se budeme věnovat vymáhání pohledávek soudní cestou. Téma bude jednak insolvenční řízení, kde se zaměříme zejména na postup a práva věřitelů...
Odborný seminář
Vymáhání v retailu 2
9:00 – 10:30 Úvod, správa pohledávek collections management collections operations Strategie vymáhání pohledávek skórkarty pro vymáhání, Early Warning Systems risk based approach interní versus externí vymáhání testování strategií (Champion – Challengers) 10:45 – 12:00 Procedury ve vymáhání pohledávek nástroje vymáhání (telefonáty, SMS, osobní návštěvy) vymáhací kampaně a amnesty campaigns prodej...
Odborný seminář
Pravidla interního auditu pro kontrolní činnosti dle ZSÚ
Interní audit a Zákon o spotřebitelském úvěru. Standardy provádění interního auditu. Odpovědné osoby a vlastníci rizik. Význam mapy rizik, vstupy a výstupy. Plánování interních auditů dle rizik. Dokumentace interního auditora. Softwary pro provádění interních auditů.
Odborný seminář
GDPR a úvěrové registry
Jaké povinnosti přinese GDPR provozovatelům a uživatelům úvěrových registrů Nový zákon o ochraně osobních údajů Pozice a úkoly pověřence pro ochranu osobních údajů v prostředí úvěrových registrů Technické a procesní aspekty implementace GDPR Praktické aspekty záměrné a standardní ochrany osobních údajů (Privacy by Desing and Default) Data governance a Bezpečnost...
Odborný seminář
AML 2 – praktické uplatňování
Postavení a činnost Finančního analytického úřadu Základní instituty AML zákona v praxi Současné trendy v AML Případové studie Očekáváné změny v AML oblasti v souvislosti s 5. AMLD
Odborný seminář
GDPR 2
Právní rámec ochrany osobních údajů. Prováděcí pokyny a doporučení. Kodexy chování a osvědčení pro GDPR. Osobní údaje. Působnost a principy nařízení. Zákonnost zpracování. Správce a jeho povinnosti. Zpracovatel a jeho povinnosti. Další povinnosti podle GDPR Dozor a sankce. Praktické otázky. Pojištění kybernetických rizik
Odborný seminář
Vymáhání v retailu 3
Program: 9:00 – 10:30 Úvod, správa pohledávek collections management collections operations Strategie vymáhání pohledávek skórkarty pro vymáhání, Early Warning Systems risk based approach interní versus externí vymáhání testování strategií (Champion – Challengers) 10:45 – 12:00 Procedury ve vymáhání pohledávek nástroje vymáhání (telefonáty, SMS, osobní návštěvy) vymáhací kampaně a amnesty campaigns...
Odborný seminář
Fraud Management 1
Definice podvodů Indikátory podvodů Předcházení podvodnému jednání Zvládání rizikových oblastí podvodů Odhalování podvodů Práce s riziky podvodu
Odborný seminář
Interní audit a forenzní vyšetřování
Práce s riziky podvodu Šetření interního auditu se zaměřením na podvody Auditorské postupy pro vyšetření podvodu Forenzní vyšetřování
Odborný seminář
Řízení rizika – praktické zkušenosti
Teoretické modely řízení rizika podvodu Prevence podvodu Praktické příklady prevence podvodu z různých finančních institucí Detekce a vyšetřování podvodů Praktické příklady napříč finančním trhem Firemní kultura, leadership a jejich vliv na stav podvodů ve firmě
Odborný seminář
Komunikace s dlužníkem
Cíl semináře: Naučit se komunikovat s dlužníky. Umět rozlišovat různé typy dlužníků. Účinně reagovat na námitky dlužníků a řešit konfliktní situace. Zvýšit efektivitu vymáhání dluhů. Naučit se úspěšně odolávat manipulaci ze strany dlužníků. Obsah semináře: Specifika komunikace při telefonickém vymáhání dluhů. Struktura vymáhacího telefonického rozhovoru. Efektivní argumentace při vymáhání dluhů. Zvládání...
Odborný seminář
Distribuce pojištění a zajištění znovu a jinak
Stručný legislativní a číselný vývoj hodnot osob v rámci distribuce pojištění Záměr zákona proč omezit růst poradců Nová definice osob činných na distribučním trhu pojištění Nové povinné zkoušky jejich rozsah a udržování odbornosti Systém produktového řízení Flotilové pojištění a přístup k němu Záznam z jednání – jeho role v systému...
Odborný seminář
Schvalování v SME
Co je to vlastně ta banka? Co je SME? Jaké je místo a úloha risku a zejména “schvalovačů” v bance? Jak efektivně schvalovat SME – diskuze? Teorie 5C – aneb kudy na to – případová studie Teorie 6 NoNos Analytikem snadno a rychle I. Výsledovka Rozvaha CF Analytikem snadno a rychle II....
Odborný seminář
Komunikace s dlužníkem
Cíl semináře: Naučit se komunikovat s dlužníky. Umět rozlišovat různé typy dlužníků. Účinně reagovat na námitky dlužníků a řešit konfliktní situace. Zvýšit efektivitu vymáhání dluhů. Naučit se úspěšně odolávat manipulaci ze strany dlužníků. Obsah semináře: Specifika komunikace při telefonickém vymáhání dluhů. Struktura vymáhacího telefonického rozhovoru. Efektivní argumentace při vymáhání dluhů. Zvládání...
Odborný seminář
Jak na registry?
Obsah školení: obecné seznámení s registry a jejich fungováním správné náležitosti jednotlivých formulářů a plných mocí klientů jak funguje Klientské centrum (jaké služby nabízí, co můžete očekávat od komunikace s operátory,…) představení portálu kolikmam.cz aneb Jak si mohu spolupráci s registry usnadnit a co mohu doporučit dál svým klientům Pro...
Odborný seminář
AML v praxi 3
Analytická činnost FAÚ Vybrané instituty AML zákona v praxi Příklady podezřelých obchodů, případové studie Aktuální legislativní změny (reflexe 5. AMLD, hodnocení výboru Moneyval)
Odborný seminář
Insolvence 3
Insolvenční řízení očima věřitele, s přihlédnutím k zamýšlené novele INSz – obecné otázky (úpadek, subjekty a jejich dispoziční oprávnění, účinky insolvenčního řízení, věřitelské orgány, vztah insolvenčního a exekučního řízení, vymáhání pohledávek vůči dalším zavázaným subjektům) – věřitelský insolvenční návrh – přihlášky pohledávek – přezkum pohledávek – zpeněžování majetkové podstaty – postup...
Odborný seminář
Datové zdroje v retailovém schvalovacím procesu
Role Risk Managera při schvalování Základy schvalovacího procesu (Produkt Driven, Kanály/Sběr žádostí, Schvalování – 3 pilíře, Popis manuálních procesů) Datové zdroje (Interní, Externí a Big Data) Diskuze
Odborný seminář
Vymáhání v retailu
Úvod, správa pohledávek Členění procesů vymáhání – rané, mimosoudní, soudní, exekuční vymáhání Rané vymáhací strategie Pre-collection Restrukturalizace Využití scoringových karet pro rizikovou segmentaci dlužníků Formy kontaktu (SMS, dopis,…) Kampaně a jejich optimalizace Testování nových strategií (Champion – Challenger) Mimosoudní a soudní vymáhání Interní vs. externí vymáhání proces výběru řízení výkonnosti...
Odborný seminář
Vedení lidí a koučování pro teamleadery a supervisory call center
Styly vedení lidí Role supervizora a teamleadera v Call centru a požadavky na jeho dovednosti Hlavní principy koučování Koučování jednotlivců a týmů Motivační faktory a jejich využití dle osobnostních typů Kritéria hodnocení pracovního výkonu a kvality práce v Call centru Jak plánovat osobní rozvoj podřízených? Problematické situace v Call centru...
Odborný seminář
GDPR – rok poté
Obecné nařízení o ochraně osobních údajů nabylo účinnosti 25.května 2018. Důležitost sledování výkladové a rozhodovací praxe úřadů, relevantní judikatury a přístup významných správců a zpracovatelů osobních údajů Jaké zdroje konkrétních pomůcek k výkladu GDPR máme? Zhodnocení základních pojmů a pravidel pro zpracování osobních údajů (zejména na finančním trhu)
Odborný seminář
Úvěrové registry a jejich využití 2
Obecný úvod do problematiky registrů Úvěrové registry v ČR Úvěrový registr CBCB, CNCB Nadstavbové produkty ELIXIR (registr poradců) Registrovat REPI
Odborný seminář
Vyšetřování podvodných jednání ve finančních institucích
Seminář bude zaměřen na vyšetřování podvodných jednání ve finančních institucích (poskytování úvěrových produktů, provádění platebních transakcí vyjma transakcí s platebními kartami) včetně porušení povinností při správě osobních údajů (GDPR), a to jak ze strany klientů, tak i zaměstnanců instituce. Pozornost bude věnována procesu vyšetřování (získávání, zajištění a analýza informací), použitým...
Odborný seminář
Jak poznat finanční zdraví firmy
Odborný seminář na téma vyhodnocení finančních závěrek vedený specialistou z CRIFu. Obsah: výkazy základní pohledy na výkazy ukazatele výdaje x náklady rizikové faktory INDEX chyby ve výkazech
Odborný seminář
Scoring 1
Úvod do skóringu Skóringové karty v životním cyklu úvěrových produktů Metodologie vývoje skóringové karty Příklady použití
Odborný seminář
AML v praxi 4
Novela AML zákona: charakter, sktruktura, obsah + dopady do praxe Významné oblasti připravované novely: identifikace a kontrola klienta, reforma správního trestání, úprava působnosti a pravomoci dozorčích úřadů, evidence skutečných majitelů, ochrana oznamovatelů, úprava kryptoměn, politicky exponované osoby, aj. AML v praxi: aktuální predikativní trestná činnost a techniky legalizace výnosů z...
Odborný seminář, Webinář
AML – CRIF Speciál (webinář)
Praktické aspekty implementace AML/KYC kontrol s využitím externích služeb – AML vs. KYC – právní rámec vs. interní potřeby aneb co je nutné vs. co je vhodné – identifikace a kontrola klienta v rámci akvizičního procesu – v minulosti a dnes (v budoucnosti) – UBO – skuteční majitelé v...
Odborný seminář
Základy compliance
Představení právních oblastí Compliance Trestní odpovědnost právnických osob Přičitatelnost trestného činu právnické osobě Možnost vyvinění Nejčastější trestné činy Korporátní Compliance Péče řádného hospodáře Zastupování společnosti Insolvence Pracovněprávní Compliance Povinnosti zaměstnanců a jejich porušení Ochrana osobních údajů Ochrana hospodářské soutěže Nastavení Compliance management systému Zasazení Compliance funkce do řízení společnosti Compliance...
Neomezeně míst
Odborný seminář, Webinář
AML v praxi (webinář)
Novela AML zákona a dalších souvisejících zákonů Budoucnost AML opatření v EU (legislativa) Budoucnost AML opatření v EU (správní dozor) Aktuální ML/TF trendy a modi operandi Diskuse
Odborný seminář
Komunikace s dlužníkem
Cíl semináře: Naučit se komunikovat s dlužníky. Umět rozlišovat různé typy dlužníků. Účinně reagovat na námitky dlužníků a řešit konfliktní situace. Zvýšit efektivitu vymáhání dluhů. Naučit se úspěšně odolávat manipulaci ze strany dlužníků. Obsah semináře: Specifika komunikace při telefonickém vymáhání dluhů. Struktura vymáhacího telefonického rozhovoru. Efektivní argumentace při vymáhání dluhů. Zvládání...
Odborný seminář
Jak poznat finanční zdraví firmy – CRIF speciál
Odborný seminář na téma vyhodnocení finančních závěrek vedený specialistou z CRIFu. Obsah: výkazy základní pohledy na výkazy ukazatele výdaje x náklady rizikové faktory INDEX chyby ve výkazech
Odborný seminář
Prezentační dovednosti
Cíle prezentace a analýza publika (pro koho prezentuji a čeho chci dosáhnout) Jak uspořádat obsah – struktura prezentace Jakou strategii zvolit (instrukce, informace, přesvědčování, prodej) Vizualizace prezentace, práce s pomůckami pro zvýšení efektivity vystoupení Osobnost řečníka – zaujetí pro téma, motivace pro vystoupení, osobní příprava Verbální komunikace – jak...
Odborný seminář
AML v praxi 2022
AML Aktuálně Dopady novely AML zákona Evropský AML balíček Legalizace výnosů z trestné činnosti s využitím virtuálních aktiv Možnosti FAÚ ve světle zákona 253/2008 Sb. ve vztahu k virtuálním aktivům (VA) Schémata zdrojové trestné činnosti využívajících kryptoměny Možnosti dokumentace legalizace výnosů trestné činnosti s prvkem transferu VA Kazuistika (z pohledu kompetence FAÚ)...
Odborný seminář
Nové trendy ve Fraud Managementu
Jak zlepšit účinnost současných preventivních opatření a detekčních risk/fraud systémů ve finančních službách Nové způsoby páchání finančních podvodů Falešné identity a third party podvody Využití nových přístupů ve Fraud Managementu – automatická verifikace dokumentů (digitální, obrázky), automatické hledání nových podvodů, srovnání vybraných dodavatelských řešení
Odborný seminář
Compliance – jak na něj!
Nastavení Compliance management systému Zasazení Compliance funkce do řízení společnosti Compliance riziko a jeho řízení Systém řízení – 3. linie obrany Jak pokrýt agendy Compliance Sestavení Compliance týmu Přístup ke zjištění potřebných zaměstnaneckých kapacit pro pokrytí jednotlivých agend Klíčové role a odpovědnosti Nastavení kontrolní funkce Compliance Katalog kontrol Plánování a...
Odborný seminář
Fraud Management – trendy
Stručný obsah školení: nové trendy v páchání podvodu ve finančním sektoru jak účinně reagovat na tyto trendy případové studie nových podvodu a hledání nejlepších řešení
Odborný seminář
Úvěrové registry v praxi
Obecný úvod do problematiky registrů Úloha informací z registrů ve schvalovacím procesu Právní rámec Úvěrové registry v ČR Přehled Základní pojmy Principy fungování Kontrolní mechanismy Úvěrové registry CBCB, CNCB Základní pojmy a obsah úvěrových zpráv Statistiky, výpisy z registrů Praktické příklady – jak číst v úvěrových zprávách Hodnocení informací Nadstavbové...
Odborný seminář
Jak poznat finanční zdraví firmy – CRIF special
Odborný seminář na téma vyhodnocení finančních závěrek vedený specialistou z CRIFu. Obsah: výkazy základní pohledy na výkazy ukazatele výdaje x náklady rizikové faktory INDEX chyby ve výkazech
Odborný seminář
Úvěryschopnost a schvalování v retailu
Náplní semináře bude: Úvěryschopnost a přístup k ověřování příjmů a výdajů – Možnosti a best practices Role kvantitativních metod ve schvalování Ověřování Odhad defaultu, risk based pricing Price matching Využití nových dat (Geodata, Digital Footprint, sítě apod.) Příklady a zkušenosti
Odborný seminář
AML v praxi 2023
1. AML problematika obecně, zákonný rámec FAÚ a jeho hlavní úkoly Základní povinnosti povinných osob Oznámení podezřelého obchodu Aktuální ML/FT techniky a trendy 2. Mezinárodní sankce, ve světle války na Ukrajině a robustního sankčního režimu vůči Rusku, získaly zaslouženou pozornost, a to zejména s ohledem na jejich provádění. V rámci přednášky...
Odborný seminář
Komunikace s dlužníkem 2023
Cíl semináře: Naučit se komunikovat s dlužníky. Umět rozlišovat různé typy dlužníků. Účinně reagovat na námitky dlužníků a řešit konfliktní situace. Zvýšit efektivitu vymáhání dluhů. Naučit se úspěšně odolávat manipulaci ze strany dlužníků. Obsah semináře: Specifika komunikace při telefonickém vymáhání dluhů. Struktura vymáhacího telefonického rozhovoru. Efektivní argumentace při vymáhání dluhů. Zvládání...
Odborný seminář
Mimosoudní a soudní vymáhání pohledávek
Náplň: Strategie vymáhání pohledávek Prevence (EWS – Early Warning System) Nástroje Early Collection Scorecard a optimalizace vymáhání Amnesty programy Prodej pohledávek (Elektronické aukce) Externí vymáhání (outsourcing, inkasní agentury) Reporting Finanční zdraví klienta Pokročilé technologie vymáhání (Self-Service aj.)
Pracovní snídaně
Pracovní snídaně se zaměřují na dílčí problematiku u jednotlivých produktů vyvíjených společností CRIF - Czech Credit Bureau. Neustálé vyhodnocování poptávky našich klientů nám umožňuje stanovení témat, která jsou pro zákazníky přínosem. Neformální posezení, které obohatí a prohloubí znalosti účastníků v dané oblasti.
Pracovní snídaně
SkyMinder – Efektivní prověřování zahraničních firem a využití KYC reportů
V příjemném prostředí společnosti CRIF – Czech Credit Bureau s výhledem na Prahu vám představíme novinky ve službě Skyminder, která je efektivním nástrojem pro hodnocení stability dodavatelů, prověřování obchodního zdraví, varovných informací či majetkových vazeb vašich obchodních partnerů. Přivítáme vaše názory na problémy spojené s volbou vhodného zahraničního obchodního partnera...
Pracovní snídaně
Centrální evidence exekucí a Katastr nemovitostí (CZ a SK)
Na této pracovní snídani se podíváme na pozadí externích zdrojů typu Centrální evidence exekucí. Objasníme také novinky spojené se změnou v Katastru nemovitostí. Účast je zdarma.
Pracovní snídaně
Ekonomicky spjaté skupiny, KYC + Report konfliktu zájmů
Prozkoumáme problematiku vlastnických struktur a budeme hledat konečné vlastníky ekonomicky spjatých skupin. Ukážeme si, jak napojit Report konfliktů zájmů a jeho návaznost na interní seznamy vaší společnosti. Účast je zdarma.
Pracovní snídaně, Produktové školení
CRIF.DIGITAL snídaně
Neformální CRIF.DIGITAL snídaně, kde se detailněji podíváme na CRIF LENDING JOURNEY – ucelenou nabídku řešení pro poskytování úvěrových produktů, a to od jednotlivých služeb, až po end-2-end procesy. ideální řešení jak pro jednotlivé služby, tak i pro digitalizaci celých procesů kombinace digitálních inovací s integrací datových zdrojů 👉 lepší porozumění...
Pracovní snídaně, Produktové školení
AML/KYC služby CRIFu – snídaně – workshop
Anotace: školení je určeno resp. doporučeno pro aktivní uživatele některé ze služby v oblasti AML (AML Info Check, AML Guard, KYC MORE) nebo aktivní zájemce o tyto informační či procesní služby pro plnění AML/KYC comliance požadavků, kteří mají zájem se lépe zorientovat v možnostech jednotlivých možností nastavení, rozsahu a citlivosti...
Školení a semináře na míru
Máte zájem o realizaci školení či semináře na míru vašich potřeb? Obraťte se na nás
Individuální školení
Produktové školení
Cribis Individual
Jedná se o individuální školení pro uzavřenou skupinu uživatelů či pro jednotlivé klienty s ohledem na jejich konkrétní potřeby a požadavky. Individuální školení je obvykle situováno v sídle společnosti klienta, samozřejmě je však možnost využít prostory společnosti CRIF. V ceně individuálních školení je zohledněn domluvený obsah či náplň či místo konání. Máte zájem...
Odborný seminář
Úvěrové registry a jejich hodnocení, skóring
CRIF Academy nabízí možnost individuálního vzdělávání pro firmy. Individuální školení je obvykle situováno v sídle společnosti klienta, samozřejmě je však možnost využít prostory společnosti CRIF. V ceně individuálních školení je zohledněn domluvený obsah či náplň či místo konání. Program na vyžádání, obecně obsahuje: úvěrové registry v ČR jejich popis a základní principy fungování...
Ing. Daniel Horad
Co Founder
ARVP s.r.o.
Vzdělání:
Vysoká škola ekonomická v Praze
Pracovní zkušenosti:
Project Manager - TPA Horwath, Senior Audit Manager - TPA Horwath
David Plecitý
Vrchní rada - Vedoucí oddělní Analýza II
Finanční analytický úřad
Pracovní zkušenosti:
je absolventem Policejní akademie České republiky. V letech 1994 až 2017 působil na různých pozicích v operativních strukturách kriminální policie, převážně útvarů s celorepublikovou působností se specializací na korupční delikty, ekonomickou kriminalitu a padělání platebních prostředků. Od roku 2017 působí na Finančním analytickém úřadu, aktuálně na pozici vedoucí analytického oddělení Analýza II.
Mgr. František Nonnemann
Compliance and Operational Risk Manager
MALL Pay
Vzdělání:
Právnická fakulta Univerzity Karlovy
Pracovní zkušenosti:
Data Protection and Compliance Professional - MONETA Money Bank, Data Privacy and Processing Manager, Data Protection Officer - MONETA Money Bank; Head of Legal Unit – Úřad pro ochranu osobních údajů
Ivo Brázda
manažer risku managementu
Česká spořitelna, a.s.
Vzdělání:
Policejní akademie ČR v Praze
Pracovní zkušenosti:
Vyšetřovatel finanční kriminality - Policie ČR
Jan Cikler
Vedoucí analytického a datového oddělení
CRIF - Czech Credit Bureau, a.s.
Pracovní zkušenosti:
Product Manager CRIF CZ
Jakub Tyle
Customer Experience Coordinator, Product Manager
CRIF - Czech Credit Bureau, a.s.
Jaromír Kaděra
Groupwide Antifraud Manager
KBC Group NV.
Vzdělání:
Masarykova Universita Brno - Právnická fakulta
Pracovní zkušenosti:
Senior Financial Crime/Fraud/AML Professional - Group Wide Antifraud Manager at KBC Bank & Verzekering, Head of Loss Prevention - Provident Financial s.r.o., Head of Fraud Risk Management, AMl and Internal Security/Antifraud Cooridinator Generali Group CZ; Head of Fraud Risk Management, AML and Internal Security and Antifraud Cooridator - Česká pojišťovna
Mgr. Jarmila Hellingerová
Právník, manažer regionálního pracoviště
Česká spořitelna, a.s.
Vzdělání:
Masarykova univerzita Brno
Pracovní zkušenosti:
Specialista pro vymáhání pohledávek – Česká spořitelna, a.s.; Bankovní specialista – Česká spořitelna, a.s.
Jiří Hylmar
ředitel analytického odboru
Finančně analytický úřad
Vzdělání:
Česká zemědělská univerzita v Praze
Pracovní zkušenosti:
zabývá se nejvážnějšími případy ekonomické kriminality
Jiří Šindelář
Chief Executive Officer
MONECO investiční společnost, a.s.
Vzdělání:
Česká zemědělská univerzita v Praze ČZU
Pracovní zkušenosti:
externí školitel – Vysoká škola ekonomická Praha; Member of the Scientific council – Vysoká škola finanční a správní; Streering Comittee Member – Česká akademie finančního plánování
Mgr. Jiří Tvrdý
Finanční analytický úřad
Vzdělání:
Policejní akademie České republiky
Pracovní zkušenosti:
vyšetřovatel hospodářské kriminality Úřadu vyšetřování pro Českou republiku
Jiří Vrba
International Data Protection Advisor
Médecins Sans Frontières (MSF)
Pracovní zkušenosti:
Risk Manager - Cofidis s.r.o., LBBW Bank CZ Raiffeisenbank a.s. Citibank plc.
Kateřina Herotová
Head Of Business Development
Společnost pro informační databáze, a.s.
Vzdělání:
Ostravská univerzita
Pracovní zkušenosti:
Head of Credit Risk - COFIDIS s. r. o., Senior Manager of Credit Risk and Analysis – T-mobile Czech Republic a.s.; Manager of Credit Risk and Tresaury – Telefonica; Credit Risk Process specialist - Cetelem Slovensko
Klára Alexandra Veselá
Solutions Engineer
Resistant AI
Vzdělání:
Univerzita Karlova, Universiteit Antwerpen
Pracovní zkušenosti:
KYC Specialist, KYC CoE Associate
Mgr. Lucie Anna Ježková
General Counsel - Legal, Regulatory & Corporate Affairs
CRIF — Czech Credit Bureau, a. s.
Ladislav Karas
Advokát
KPMG Legal s.r.o., advokátní kancelář
Vzdělání:
Univerzita Karlova, Vysoká škola ekonomická v Praze
Lenka Jedličková
Nezávislá lektorka, konzultantka a koučka
Magdalena Plevová
Head of Department - Financial Analytical Office
Finanční analytický úřad
Vzdělání:
Vysoká škola ekonomická v Praze, Právnická fakulta na Karlově univerzitě v Praze
Pracovní zkušenosti:
V rámci své pracovní kariéry začínala v soukromém sektoru v mediální a reklamní oblasti, a to současně při studiu na vysoké škole. Následně, po ukončení vysokoškolského studia v ČR, odjela na rok a půl studovat do australského Perthu, aby po návratu nastoupila do České konsolidační agentury, kde se zabývala vypořádáním pohledávek. Dalším mezníkem v kariéře byla práce v celorepublikovém útvaru PČR, který se zabýval finanční kriminalitou se zaměřením na daňovou trestnou činnost. Od roku 2012 pracuje pro finanční zpravodajskou jednotku ČR - Finanční analytický úřad. Do současnosti na FAÚ působila ve všech klíčových odděleních - začínala na právním oddělení, poté půlroku na kontrolním oddělení, následně 6 let na analytickém oddělení a od roku 2019 je vedoucí oddělení Mezinárodní a právní. Poslední jmenované oddělení bylo pod jejím vedením od konce února 2022 do začátku října 2022 plně vytíženo prováděním mezinárodních sankcí v ČR. Budoucí zaměření je nyní opět směřováno na problematiku praní špinavých peněz se specializací na nefinanční sektor.
Mgr. Marek Ambrož, MBA
Head of Restructuring & Workout Retail Department
Česká spořitelna, a.s.
Vzdělání:
Vysoká škola ekonomická v Praze, Univerzita Karlova v Praze
Pracovní zkušenosti:
Head of Restrucuring and Workour Division; Head of Retail Risk Management Division; Head of Organization Division; Head of Retail Collections Department - Česká spořitelna, a.s.
Marie Navrátilová
Risk Consultant
resistant.ai
Vzdělání:
Vysoká škola ekonomická v Praze, CEVRO Institut - Praha
Pracovní zkušenosti:
Risk Consultant, Produkt Management, Senior Risk Consultant - Česká spořitelna
Martin Čapek
Junior Lawyer
KPMG Legal s.r.o., advokátní kancelář
Vzdělání:
Univerzita Karlova
Matěj Bejdák
Vedoucí analytického odboru FAÚ
Finanční analytický úřad
JUDr. Michaela Hladká, Ph.D.
Ředitelka analytického odboru FAÚ
FAÚ MF ČR
Vzdělání:
Právnická fakulta Univerzity Karlovy; Policejní akademie ČR; Filozofická fakulta Univerzity Karlovy
Pracovní zkušenosti:
Vyšetřovatel závažné hospodářské trestné činnosti - Policie ČR
Miroslav Fara
Risk Management Analyst
Raiffeisenbank a.s.
Ing. Ondřej Dvořák
Director - Product Management & Innovations
CRIF - Czech Credit Bureau
Ondřej Veselovský
Senior Executive Manager - Global Transformation Services, Consulting Lead for Czech and Slovakia
CRIF-Czech Credit Bureau, a.s.
Pracovní zkušenosti:
Začínal ještě při studiích na vysoké škole v Arthur Andersen, kde pracoval jako asistent auditora a absolvoval ACCA. Svoji kariéru v Big4 završil v roce 2018, kdy přešel na klientskou stranu a stal se CFO, COO a členem představenstva ve společnosti Chytrý Honza (brokerpool) a následně členem představenstva společnosti EFEKTA OCP. Ve společnosti CRIF se od podzimu 2021 věnuje primárně oblasti ESG a uvedení řešení a produktů CRIF v oblasti ESG na český a slovenský trh.
Doc. JUDr. Ing. Otakar Schlossberger, Ph.D.
Proděkan pro výzkum a publikační činnost a vedoucí katedry
Katedra financí Fakulty ekonomických studií VŠFS, a.s. Praha
Ing. Peter Baláži, Ph.D.
Head of Credit Risk
Trinity Bank
Vzdělání:
České vysoké učení technické v Praze
Pracovní zkušenosti:
Head of Retail Risk Modelling – ČSOB; Risk Manager - ČSOB
Petr Krekule
Obchodní ředitel
AXIGON a.s.
Vzdělání:
City University of Seattle, Univesity of Finance and Administration, Prauge, Jan Amos Komenský Universtity, Charles University in Prague
Pracovní zkušenosti:
Head of marketiing and sales, Sales Director
Mgr. Petr Příkaský, MBA
Head of Workout Retail Subdepartment
Česká spořitelna a.s.
Vzdělání:
Vysoká škola finanční a správní v Praze, Vysoká škola podnikání a práva v Ostravě
Pracovní zkušenosti:
Senior Risk Consultant in Colleciton unit, Team Leader of Team Collection
Petr Ševčík
Head of Consumer Finance Collections
Československá obchodní banka, a.s.
Vzdělání:
Univerzita Karlova v Praze
Pracovní zkušenosti:
Consumer Finance Country Fraud Manager – ČSOB; Head of Fraud Risk – ČSOB; Product Manager – CreditInfo Solutions; Head of Controlling for HQ and Support Funcitons – ČEZ, a.s.; Project Manager – eBanka, a.s.
Ing. Petr Vostrý, MBA
Tribe Lead Corporate Engagement Banking
Česká spořitelna, a.s.
Vzdělání:
Vysoká škola ekonomická Praha
Pracovní zkušenosti:
Deputy of Head of SME business – Česká spořitelna; Head of Department – Credit Risk Management – Česká spořitelna
Ing. Radek Soukup
Manager of Product Analytics at CRIF Credit Solution
CRIF Decision Solutions
Vzdělání:
Vyská škola ekonomická Praha
Pracovní zkušenosti:
Credit Bureau analytics Practice Leader – CRIF; Senior Analyst – CRIF Decision Solution; Actuary Mathematician – Česká pojišťovna
Ing. Radek Ščotka, MBA
Risk Management & Internal Audit Manager
Argeus s.r.o.
Vzdělání:
Ekonomická fakulta VŠB TU Ostrava
Pracovní zkušenosti:
Argeus s.r.o.
Radovan Ako
Next generation digital sales strategist
CRIF
Mgr. Rostislav Krhut
Místopředseda soudu
Krajský soud Ostrava
Roman Daneš
Odborný konzultant pro oblast Compliance
Vzdělání:
Univerzita Karlova v Praze, Právnická fakulta
Pracovní zkušenosti:
vrcholové vedení zahraniční pojišťovny, subjektů z oblasti zprostředkování finančních produktů na českém trhu, tvorba vnitřní infrastruktury společností včetně předpisové základny a jejich implementací v praxi
Rudolf Gáal
Analytik
Finanční analytický úřad
Pracovní zkušenosti:
Více než 20 let praxe v oblasti vyhledávání a vyšetřování majetkové a hospodářské trestné činnosti jak ve státní tak korporátní sféře. Vzdělání v oboru získáno studiem na Policejní akademii České republiky v Praze a na Akadémii policajného zboru v Bratislave. Od roku 2010 analytik na Finančním analytickém úřadu, jež se zabývá bojem s legalizací výnosů z trestné činnosti a financováním terorismu. Poslední čtyři roky se specializuje na problematiku financování terorismu jak v rovině výkonné, tak v rovině tvorby metodik a podpory činnosti tzv. povinných osob.
Mgr. Rudolf Hadrava
Trenér/konzultant/kouč
Vzdělání:
Univerzita Palackého v Olomouci
Pracovní zkušenosti:
Realizace projektů a tréninků (prezenční dovednosti, řešení konfliktů, finanční gramotnost, komunikace pro vedoucí pracovníky, vedení lidí a jejich motivace, …)
Tereza Jechová
Manager, Risk Consulting
KPMG Legal s.r.o., advokátní kancelář
Vzdělání:
Keele University, London School of Economics and Political Science
Ing. Tomáš Götthans
Head of Anti-Money Laundering
Komerční banka, a.s.
Vítězslav Novák
Sales Director of B2C
CRIF - Czech Credit Bureau, a.s.
Vzdělání:
Vyskoká škola ekonomická Praha
Pracovní zkušenosti:
Business Development Manager – CRIF; Sales Manager – ING; Area Manager – Telefónica Czech Republic, a.s.
Vincent Tomaško
Manažer Payment Frauds, Compliance
MONETA Money Bank, a.s
Vzdělání:
Vysoká škola cestovního ruchu, hotelnictví a lázeňství - Praha
Pracovní zkušenosti:
Payment Frauds Manager, Senior specialista anti-fraud karet a platebního styku, Specialista externí prevence
Ing. Vladimír Vojtíšek
Ředitel odboru Řízení rizik
Hypoteční banka, a.s.
Všechna školení a semináře
Níže naleznete přehled realizovaných školení v CRIF Academy
Odborný seminář
Mimosoudní a soudní vymáhání pohledávek
Náplň: Strategie vymáhání pohledávek Prevence (EWS – Early Warning System) Nástroje Early Collection Scorecard a optimalizace vymáhání Amnesty programy Prodej pohledávek (Elektronické aukce) Externí vymáhání (outsourcing, inkasní agentury) Reporting Finanční zdraví klienta Pokročilé technologie vymáhání (Self-Service aj.)
Produktové školení, Webinář
Mezinárodní obchodní info v prostředí CRIFu služeb – SkyMinder 2 – webinář
Anotace: školení je určeno resp. doporučeno pro aktivní uživatele služby SkyMinder nebo zájemce o tento typ služby, kteří již získali do služby přístup např. v rámci testování a mají zájem se lépe zorientovat v možnostech jednotlivých výstupů či specifických vlastností v rámci různých zemí a geografií. V rámci školení předpokládáme...
Pracovní snídaně, Produktové školení
AML/KYC služby CRIFu – snídaně – workshop
Anotace: školení je určeno resp. doporučeno pro aktivní uživatele některé ze služby v oblasti AML (AML Info Check, AML Guard, KYC MORE) nebo aktivní zájemce o tyto informační či procesní služby pro plnění AML/KYC comliance požadavků, kteří mají zájem se lépe zorientovat v možnostech jednotlivých možností nastavení, rozsahu a citlivosti...
Odborný seminář
Komunikace s dlužníkem 2023
Cíl semináře: Naučit se komunikovat s dlužníky. Umět rozlišovat různé typy dlužníků. Účinně reagovat na námitky dlužníků a řešit konfliktní situace. Zvýšit efektivitu vymáhání dluhů. Naučit se úspěšně odolávat manipulaci ze strany dlužníků. Obsah semináře: Specifika komunikace při telefonickém vymáhání dluhů. Struktura vymáhacího telefonického rozhovoru. Efektivní argumentace při vymáhání dluhů. Zvládání...
Odborný seminář
AML v praxi 2023
1. AML problematika obecně, zákonný rámec FAÚ a jeho hlavní úkoly Základní povinnosti povinných osob Oznámení podezřelého obchodu Aktuální ML/FT techniky a trendy 2. Mezinárodní sankce, ve světle války na Ukrajině a robustního sankčního režimu vůči Rusku, získaly zaslouženou pozornost, a to zejména s ohledem na jejich provádění. V rámci přednášky...
Odborný seminář
Úvěryschopnost a schvalování v retailu
Náplní semináře bude: Úvěryschopnost a přístup k ověřování příjmů a výdajů – Možnosti a best practices Role kvantitativních metod ve schvalování Ověřování Odhad defaultu, risk based pricing Price matching Využití nových dat (Geodata, Digital Footprint, sítě apod.) Příklady a zkušenosti
Odborný seminář
Jak poznat finanční zdraví firmy – CRIF special
Odborný seminář na téma vyhodnocení finančních závěrek vedený specialistou z CRIFu. Obsah: výkazy základní pohledy na výkazy ukazatele výdaje x náklady rizikové faktory INDEX chyby ve výkazech
Odborný seminář
Úvěrové registry v praxi
Obecný úvod do problematiky registrů Úloha informací z registrů ve schvalovacím procesu Právní rámec Úvěrové registry v ČR Přehled Základní pojmy Principy fungování Kontrolní mechanismy Úvěrové registry CBCB, CNCB Základní pojmy a obsah úvěrových zpráv Statistiky, výpisy z registrů Praktické příklady – jak číst v úvěrových zprávách Hodnocení informací Nadstavbové...
Odborný seminář
Fraud Management – trendy
Stručný obsah školení: nové trendy v páchání podvodu ve finančním sektoru jak účinně reagovat na tyto trendy případové studie nových podvodu a hledání nejlepších řešení
Odborný seminář
Compliance – jak na něj!
Nastavení Compliance management systému Zasazení Compliance funkce do řízení společnosti Compliance riziko a jeho řízení Systém řízení – 3. linie obrany Jak pokrýt agendy Compliance Sestavení Compliance týmu Přístup ke zjištění potřebných zaměstnaneckých kapacit pro pokrytí jednotlivých agend Klíčové role a odpovědnosti Nastavení kontrolní funkce Compliance Katalog kontrol Plánování a...
Pracovní snídaně, Produktové školení
CRIF.DIGITAL snídaně
Neformální CRIF.DIGITAL snídaně, kde se detailněji podíváme na CRIF LENDING JOURNEY – ucelenou nabídku řešení pro poskytování úvěrových produktů, a to od jednotlivých služeb, až po end-2-end procesy. ideální řešení jak pro jednotlivé služby, tak i pro digitalizaci celých procesů kombinace digitálních inovací s integrací datových zdrojů 👉 lepší porozumění...
Odborný seminář
Nové trendy ve Fraud Managementu
Jak zlepšit účinnost současných preventivních opatření a detekčních risk/fraud systémů ve finančních službách Nové způsoby páchání finančních podvodů Falešné identity a third party podvody Využití nových přístupů ve Fraud Managementu – automatická verifikace dokumentů (digitální, obrázky), automatické hledání nových podvodů, srovnání vybraných dodavatelských řešení
Odborný seminář
AML v praxi 2022
AML Aktuálně Dopady novely AML zákona Evropský AML balíček Legalizace výnosů z trestné činnosti s využitím virtuálních aktiv Možnosti FAÚ ve světle zákona 253/2008 Sb. ve vztahu k virtuálním aktivům (VA) Schémata zdrojové trestné činnosti využívajících kryptoměny Možnosti dokumentace legalizace výnosů trestné činnosti s prvkem transferu VA Kazuistika (z pohledu kompetence FAÚ)...
Odborný seminář
Prezentační dovednosti
Cíle prezentace a analýza publika (pro koho prezentuji a čeho chci dosáhnout) Jak uspořádat obsah – struktura prezentace Jakou strategii zvolit (instrukce, informace, přesvědčování, prodej) Vizualizace prezentace, práce s pomůckami pro zvýšení efektivity vystoupení Osobnost řečníka – zaujetí pro téma, motivace pro vystoupení, osobní příprava Verbální komunikace – jak...
Odborný seminář
Jak poznat finanční zdraví firmy – CRIF speciál
Odborný seminář na téma vyhodnocení finančních závěrek vedený specialistou z CRIFu. Obsah: výkazy základní pohledy na výkazy ukazatele výdaje x náklady rizikové faktory INDEX chyby ve výkazech
Produktové školení, Webinář
SkyMinder 2 – workshop – (webinář)
Anotace: školení je určeno resp. doporučeno pro aktivní uživatele služby SkyMinder nebo zájemce o tento typ služby, kteří již získali do služby přístup např. v rámci testování a mají zájem se lépe zorientovat v možnostech jednotlivých výstupů či specifických vlastností v rámci různých zemí a geografií. V rámci školení předpokládáme...
Produktové školení, Webinář
AML služby CRIFu 2 – workshop – (webinář)
Anotace: školení je určeno resp. doporučeno pro aktivní uživatele některé ze služby v oblasti AML (AML Info Check, AML Guard, KYC MORE) nebo aktivní zájemce o tyto informační či procesní služby pro plnění AML/KYC comliance požadavků, kteří mají zájem se lépe zorientovat v možnostech jednotlivých možností nastavení, rozsahu a citlivosti...
Produktové školení, Webinář
Seznámení s Global Reporting Initiative, základem CRIF ESG platformy – workshop (webinář)
Anotace: Evropská direktiva CSRD (Corporate Sustainability Reporting Directive) o udržitelnosti v oblasti životního prostředí (Environmental), sociálních aspektů (Social), správy a řízení (Government) a jak zvládnout její dopad na povinnost sbírat a zpracovávat data o udržitelnosti nejen od svých dodavatelů a B2B zákazníků prostřednictvím CRIF ESG platformy. Součástí bude i bližší seznámení...
Produktové školení, Webinář
AML služby CRIFu workshop (webinář)
Anotace: školení je určeno resp. doporučeno pro aktivní uživatele některé ze služby v oblasti AML (AML Info Check, AML Guard, KYC MORE) nebo aktivní zájemce o tyto informační či procesní služby pro plnění AML/KYC comliance požadavků, kteří mají zájem se lépe zorientovat v možnostech jednotlivých možností nastavení, rozsahu a citlivosti...
Produktové školení, Webinář
SkyMinder workshop (webinář)
Anotace: školení je určeno resp. doporučeno pro aktivní uživatele služby SkyMinder nebo zájemce o tento typ služby, kteří již získali do služby přístup např. v rámci testování a mají zájem se lépe zorientovat v možnostech jednotlivých výstupů či specifických vlastností v rámci různých zemí a geografií. V rámci školení předpokládáme...
Odborný seminář
Komunikace s dlužníkem
Cíl semináře: Naučit se komunikovat s dlužníky. Umět rozlišovat různé typy dlužníků. Účinně reagovat na námitky dlužníků a řešit konfliktní situace. Zvýšit efektivitu vymáhání dluhů. Naučit se úspěšně odolávat manipulaci ze strany dlužníků. Obsah semináře: Specifika komunikace při telefonickém vymáhání dluhů. Struktura vymáhacího telefonického rozhovoru. Efektivní argumentace při vymáhání dluhů. Zvládání...
Neomezeně míst
Odborný seminář, Webinář
AML v praxi (webinář)
Novela AML zákona a dalších souvisejících zákonů Budoucnost AML opatření v EU (legislativa) Budoucnost AML opatření v EU (správní dozor) Aktuální ML/TF trendy a modi operandi Diskuse
Produktové školení, Webinář
Workshop Cribis (webinář)
Naučte se využívat aplikaci Cribis na maximum. Jakub Tyle, produktový manažer aplikace, vás školením provede a podělí se o tipy a triky, jak s Cribisem co nejlépe pracovat. Prostor samozřejmě bude i na dotazy. Kdybyste se už nyní chtěli na něco zeptat, ozvěte se na adresu skoleni.cz@crif.com. Budeme rádi za neformální...
Odborný seminář
Základy compliance
Představení právních oblastí Compliance Trestní odpovědnost právnických osob Přičitatelnost trestného činu právnické osobě Možnost vyvinění Nejčastější trestné činy Korporátní Compliance Péče řádného hospodáře Zastupování společnosti Insolvence Pracovněprávní Compliance Povinnosti zaměstnanců a jejich porušení Ochrana osobních údajů Ochrana hospodářské soutěže Nastavení Compliance management systému Zasazení Compliance funkce do řízení společnosti Compliance...
Odborný seminář, Webinář
AML – CRIF Speciál (webinář)
Praktické aspekty implementace AML/KYC kontrol s využitím externích služeb – AML vs. KYC – právní rámec vs. interní potřeby aneb co je nutné vs. co je vhodné – identifikace a kontrola klienta v rámci akvizičního procesu – v minulosti a dnes (v budoucnosti) – UBO – skuteční majitelé v...
Odborný seminář
AML v praxi 4
Novela AML zákona: charakter, sktruktura, obsah + dopady do praxe Významné oblasti připravované novely: identifikace a kontrola klienta, reforma správního trestání, úprava působnosti a pravomoci dozorčích úřadů, evidence skutečných majitelů, ochrana oznamovatelů, úprava kryptoměn, politicky exponované osoby, aj. AML v praxi: aktuální predikativní trestná činnost a techniky legalizace výnosů z...
Produktové školení
Workshop Cribis
V tomto typu školení se budeme věnovat zejména těm příkladům prověřování společností, které si přímo na školení zadáte. Podstatná část školení bude rovněž věnována vašim konkrétním dotazům k práci s aplikací Cribis. Budeme rádi za neformální uvolněnou atmosféru, kdy obsah školení budete mít ve své režii. Věříme, že díky tomu...
Odborný seminář
Scoring 1
Úvod do skóringu Skóringové karty v životním cyklu úvěrových produktů Metodologie vývoje skóringové karty Příklady použití
Produktové školení
Cribis Intermediate
Školení Cribis Intermediate je vhodné pro uživatele, kteří již mají základní zkušenosti s prací v aplikaci Cribis a potřebují zjistit, jaký další obsah, funkce a případně služby by mohli využívat a zefektivnit tak svoji práci.
Odborný seminář
Jak poznat finanční zdraví firmy
Odborný seminář na téma vyhodnocení finančních závěrek vedený specialistou z CRIFu. Obsah: výkazy základní pohledy na výkazy ukazatele výdaje x náklady rizikové faktory INDEX chyby ve výkazech
Odborný seminář
Vyšetřování podvodných jednání ve finančních institucích
Seminář bude zaměřen na vyšetřování podvodných jednání ve finančních institucích (poskytování úvěrových produktů, provádění platebních transakcí vyjma transakcí s platebními kartami) včetně porušení povinností při správě osobních údajů (GDPR), a to jak ze strany klientů, tak i zaměstnanců instituce. Pozornost bude věnována procesu vyšetřování (získávání, zajištění a analýza informací), použitým...
Odborný seminář
Úvěrové registry a jejich využití 2
Obecný úvod do problematiky registrů Úvěrové registry v ČR Úvěrový registr CBCB, CNCB Nadstavbové produkty ELIXIR (registr poradců) Registrovat REPI
Odborný seminář
GDPR – rok poté
Obecné nařízení o ochraně osobních údajů nabylo účinnosti 25.května 2018. Důležitost sledování výkladové a rozhodovací praxe úřadů, relevantní judikatury a přístup významných správců a zpracovatelů osobních údajů Jaké zdroje konkrétních pomůcek k výkladu GDPR máme? Zhodnocení základních pojmů a pravidel pro zpracování osobních údajů (zejména na finančním trhu)
Pracovní snídaně
Ekonomicky spjaté skupiny, KYC + Report konfliktu zájmů
Prozkoumáme problematiku vlastnických struktur a budeme hledat konečné vlastníky ekonomicky spjatých skupin. Ukážeme si, jak napojit Report konfliktů zájmů a jeho návaznost na interní seznamy vaší společnosti. Účast je zdarma.
Pracovní snídaně
Centrální evidence exekucí a Katastr nemovitostí (CZ a SK)
Na této pracovní snídani se podíváme na pozadí externích zdrojů typu Centrální evidence exekucí. Objasníme také novinky spojené se změnou v Katastru nemovitostí. Účast je zdarma.
Odborný seminář
Vedení lidí a koučování pro teamleadery a supervisory call center
Styly vedení lidí Role supervizora a teamleadera v Call centru a požadavky na jeho dovednosti Hlavní principy koučování Koučování jednotlivců a týmů Motivační faktory a jejich využití dle osobnostních typů Kritéria hodnocení pracovního výkonu a kvality práce v Call centru Jak plánovat osobní rozvoj podřízených? Problematické situace v Call centru...
Odborný seminář
Vymáhání v retailu
Úvod, správa pohledávek Členění procesů vymáhání – rané, mimosoudní, soudní, exekuční vymáhání Rané vymáhací strategie Pre-collection Restrukturalizace Využití scoringových karet pro rizikovou segmentaci dlužníků Formy kontaktu (SMS, dopis,…) Kampaně a jejich optimalizace Testování nových strategií (Champion – Challenger) Mimosoudní a soudní vymáhání Interní vs. externí vymáhání proces výběru řízení výkonnosti...
Pracovní snídaně
SkyMinder – Efektivní prověřování zahraničních firem a využití KYC reportů
V příjemném prostředí společnosti CRIF – Czech Credit Bureau s výhledem na Prahu vám představíme novinky ve službě Skyminder, která je efektivním nástrojem pro hodnocení stability dodavatelů, prověřování obchodního zdraví, varovných informací či majetkových vazeb vašich obchodních partnerů. Přivítáme vaše názory na problémy spojené s volbou vhodného zahraničního obchodního partnera...
Odborný seminář
Datové zdroje v retailovém schvalovacím procesu
Role Risk Managera při schvalování Základy schvalovacího procesu (Produkt Driven, Kanály/Sběr žádostí, Schvalování – 3 pilíře, Popis manuálních procesů) Datové zdroje (Interní, Externí a Big Data) Diskuze
Odborný seminář
Insolvence 3
Insolvenční řízení očima věřitele, s přihlédnutím k zamýšlené novele INSz – obecné otázky (úpadek, subjekty a jejich dispoziční oprávnění, účinky insolvenčního řízení, věřitelské orgány, vztah insolvenčního a exekučního řízení, vymáhání pohledávek vůči dalším zavázaným subjektům) – věřitelský insolvenční návrh – přihlášky pohledávek – přezkum pohledávek – zpeněžování majetkové podstaty – postup...
Odborný seminář
AML v praxi 3
Analytická činnost FAÚ Vybrané instituty AML zákona v praxi Příklady podezřelých obchodů, případové studie Aktuální legislativní změny (reflexe 5. AMLD, hodnocení výboru Moneyval)
Odborný seminář
Jak na registry?
Obsah školení: obecné seznámení s registry a jejich fungováním správné náležitosti jednotlivých formulářů a plných mocí klientů jak funguje Klientské centrum (jaké služby nabízí, co můžete očekávat od komunikace s operátory,…) představení portálu kolikmam.cz aneb Jak si mohu spolupráci s registry usnadnit a co mohu doporučit dál svým klientům Pro...
Odborný seminář
Komunikace s dlužníkem
Cíl semináře: Naučit se komunikovat s dlužníky. Umět rozlišovat různé typy dlužníků. Účinně reagovat na námitky dlužníků a řešit konfliktní situace. Zvýšit efektivitu vymáhání dluhů. Naučit se úspěšně odolávat manipulaci ze strany dlužníků. Obsah semináře: Specifika komunikace při telefonickém vymáhání dluhů. Struktura vymáhacího telefonického rozhovoru. Efektivní argumentace při vymáhání dluhů. Zvládání...
Odborný seminář
Schvalování v SME
Co je to vlastně ta banka? Co je SME? Jaké je místo a úloha risku a zejména “schvalovačů” v bance? Jak efektivně schvalovat SME – diskuze? Teorie 5C – aneb kudy na to – případová studie Teorie 6 NoNos Analytikem snadno a rychle I. Výsledovka Rozvaha CF Analytikem snadno a rychle II....
Odborný seminář
Distribuce pojištění a zajištění znovu a jinak
Stručný legislativní a číselný vývoj hodnot osob v rámci distribuce pojištění Záměr zákona proč omezit růst poradců Nová definice osob činných na distribučním trhu pojištění Nové povinné zkoušky jejich rozsah a udržování odbornosti Systém produktového řízení Flotilové pojištění a přístup k němu Záznam z jednání – jeho role v systému...
Produktové školení
Cribis Intermediate
Školení Cribis Intermediate je vhodné pro uživatele, kteří již mají základní zkušenosti s prací v aplikaci Cribis a potřebují zjistit, jaký další obsah, funkce a případně služby by mohli využívat a zefektivnit tak svoji práci.
Odborný seminář
Komunikace s dlužníkem
Cíl semináře: Naučit se komunikovat s dlužníky. Umět rozlišovat různé typy dlužníků. Účinně reagovat na námitky dlužníků a řešit konfliktní situace. Zvýšit efektivitu vymáhání dluhů. Naučit se úspěšně odolávat manipulaci ze strany dlužníků. Obsah semináře: Specifika komunikace při telefonickém vymáhání dluhů. Struktura vymáhacího telefonického rozhovoru. Efektivní argumentace při vymáhání dluhů. Zvládání...
Odborný seminář
Řízení rizika – praktické zkušenosti
Teoretické modely řízení rizika podvodu Prevence podvodu Praktické příklady prevence podvodu z různých finančních institucí Detekce a vyšetřování podvodů Praktické příklady napříč finančním trhem Firemní kultura, leadership a jejich vliv na stav podvodů ve firmě
Odborný seminář
Interní audit a forenzní vyšetřování
Práce s riziky podvodu Šetření interního auditu se zaměřením na podvody Auditorské postupy pro vyšetření podvodu Forenzní vyšetřování
Odborný seminář
Fraud Management 1
Definice podvodů Indikátory podvodů Předcházení podvodnému jednání Zvládání rizikových oblastí podvodů Odhalování podvodů Práce s riziky podvodu
Odborný seminář
Vymáhání v retailu 3
Program: 9:00 – 10:30 Úvod, správa pohledávek collections management collections operations Strategie vymáhání pohledávek skórkarty pro vymáhání, Early Warning Systems risk based approach interní versus externí vymáhání testování strategií (Champion – Challengers) 10:45 – 12:00 Procedury ve vymáhání pohledávek nástroje vymáhání (telefonáty, SMS, osobní návštěvy) vymáhací kampaně a amnesty campaigns...
Odborný seminář
GDPR 2
Právní rámec ochrany osobních údajů. Prováděcí pokyny a doporučení. Kodexy chování a osvědčení pro GDPR. Osobní údaje. Působnost a principy nařízení. Zákonnost zpracování. Správce a jeho povinnosti. Zpracovatel a jeho povinnosti. Další povinnosti podle GDPR Dozor a sankce. Praktické otázky. Pojištění kybernetických rizik
Odborný seminář
AML 2 – praktické uplatňování
Postavení a činnost Finančního analytického úřadu Základní instituty AML zákona v praxi Současné trendy v AML Případové studie Očekáváné změny v AML oblasti v souvislosti s 5. AMLD
Odborný seminář
GDPR a úvěrové registry
Jaké povinnosti přinese GDPR provozovatelům a uživatelům úvěrových registrů Nový zákon o ochraně osobních údajů Pozice a úkoly pověřence pro ochranu osobních údajů v prostředí úvěrových registrů Technické a procesní aspekty implementace GDPR Praktické aspekty záměrné a standardní ochrany osobních údajů (Privacy by Desing and Default) Data governance a Bezpečnost...
Odborný seminář
Pravidla interního auditu pro kontrolní činnosti dle ZSÚ
Interní audit a Zákon o spotřebitelském úvěru. Standardy provádění interního auditu. Odpovědné osoby a vlastníci rizik. Význam mapy rizik, vstupy a výstupy. Plánování interních auditů dle rizik. Dokumentace interního auditora. Softwary pro provádění interních auditů.
Odborný seminář
Vymáhání v retailu 2
9:00 – 10:30 Úvod, správa pohledávek collections management collections operations Strategie vymáhání pohledávek skórkarty pro vymáhání, Early Warning Systems risk based approach interní versus externí vymáhání testování strategií (Champion – Challengers) 10:45 – 12:00 Procedury ve vymáhání pohledávek nástroje vymáhání (telefonáty, SMS, osobní návštěvy) vymáhací kampaně a amnesty campaigns prodej...
Odborný seminář
Soudní vymáhání retailových pohledávek s přihlédnutím k novele Insolvenčního zákona
Novela Insolvenčního zákona č.182/2006 Sb., o úpadku a způsobech jeho řešení (1.7.2017) – teoretická část a pohled soudce na ni. Diskuze o aktuálních problémech v praxi. V druhé části se budeme věnovat vymáhání pohledávek soudní cestou. Téma bude jednak insolvenční řízení, kde se zaměříme zejména na postup a práva věřitelů...
Odborný seminář
Úvěrové registry a jejich využití
9:00 – 9:15 Obecný úvod do problematiky registrů Úloha informací z registrů ve schvalovacím procesu Právní rámec 9:15 – 10:15 Úvěrové registry v ČR Přehled Základní pojmy Principy fungování Kontrolní mechanismy 10:30– 12:00 Úvěrové registry CBCB, CNCB Základní pojmy a obsah úvěrových zpráv Statistiky, výpisy z registrů Praktické příklady – jak číst v úvěrových...
Odborný seminář
Kreativní účetnictví PO II.
9:00 – 9:30 Účetní závěrka podnikatelů a její změny od 1. ledna 2016 typy účetních jednotek a proč tu jsou co tvoří účetní závěrku u jaké společnosti změny ve výkazech a jejich dopady na vypovídající schopnost co ještě lze ve výkaznictví očekávat 9:30 – 10:45 Účetní závěrka podnikatelů a její...
Odborný seminář
AML – požadavky zákona na finanční instituce
Aktuální legislativa pro oblast opatření proti praní peněz a financování terorismu: prameny práva a jejich vliv na aktuální předpisy v ČR a EU zákon č. 253/2008 Sb. po novele účinné od 1. 1. 2017 – výklad pojmů s ohledem na aktuální otázky související právní předpisy EU a ČR otázky mezinárodních...
Odborný seminář
Schvalování v retailu – dle novely ZSÚ
Rola risku a risk managera: Rozne druhy rizik Legislativa (zsu) Schvalovaci proces Ziadost / produkt / kanal Verifikacie / fraud checks / manualne procesy 3 piliere schvalovania Platobna kapacita Expertne pravidla Kvantitativne metody Specifika zaistenych uverov Case studies Reporting
Odborný seminář
Zákon o spotřebitelském úvěru – aktuální požadavky na finanční instituce
9:00-10:30 Právní důsledky ZSÚ 10:45-12:00 Jak vnímat změny produktového vymezení – drobnosti či revoluce? Rozlišení produktů, úvěry v cizí měně, předčasná splátka Přehled informačních povinností a jejich vliv na proces 12:00-13:00 oběd 13:00-14:00 Doporučujeme nebo radíme? Rozdíl mezi Doporučením a Radou včetně souvisejících implikací RPSN a jeho role v úvěrovém...
Odborný seminář
Vymáhání v retailu
9:00 – 10:30 Úvod, správa pohledávek collections management collections operations Strategie vymáhání pohledávek skórkarty pro vymáhání, Early Warning Systems risk based approach interní versus externí vymáhání testování strategií (Champion – Challengers) 10:45 – 12:00 Procedury ve vymáhání pohledávek nástroje vymáhání (telefonáty, SMS, osobní návštěvy) vymáhací kampaně a amnesty campaigns prodej...
Odborný seminář
Základy kreditní analýzy v segmentu SME
9:00-9:45 Co je to vlastně ta banka? Co je SME? 9:45-10:45 Jaké je místo a úloha risku a zejména “schvalovačů” v bance Jak efektivně schvalovat SME – diskuze 11:00-12:00 Teorie 5C – aneb kudy na to – případová studie 12:00-13:00 Oběd 13:00-14:00 Teorie 6 NoNos 14:00-15:00 Analytikem snadno a rychle I. Výsledovka Rozvaha CF 15:15-16:15 Analytikem snadno...
Odborný seminář
Schvalování v retailu dle Zákona o spotřebitelském úvěru – nové požadavky
9:00 – 9:45 Role risku a risk managera 9:45 -10:45 Podstata schvalovacího procesu Produktové odlišnosti při schvalování Distribuční kanály a jejich specifika Základní vstupy pro schvalování Manuální procesy ve schvalování Verifikace/Fraud check KYC, KYI Underwriting Čerpání, zpracování úvěru, dokumentace, legal risk 11:00-12:00 3 pilíře schvalování Úvěrová kapacita Vyhodnocení rizikovosti Pravidla pro schvalování 12:00...
Odborný seminář
Kreativní účetnictví PO
9:00 – 9:30 Účetní závěrka složky účetní závěrky základní vazby v účetní závěrce zveřejňovací povinnosti slabiny našeho výkaznictví 9:30 – 10:45 Opravné položky a rezervy; dlouhodobý majetek vymezení pojmů opravných položek a rezerv obvyklé postupy používané pro jejich tvorbu riziko tichých rezerv způsoby oceňování dlouhodobého majetku fiktivní prodeje 11:00 -12:00...
Odborný seminář
Novela insolvenčního zákona
9:00 – 10:30 Novela Zákona č. 182/2006 Sb., o úpadku a způsobech jeho řešení (insolvenční zákon) Navrhované změny IZ obecně Navrhované změny IZ v oddlužení 10:50 – 12:00 Dopady navrhované novely IZ na poskytovatele úvěrů Diskuze 12:00 – 13:00 Oběd 13:00 – 14:30 Insolvenční zákon z pohledu věřitele Právní rámec insolvenčního řízení Zákon...
Odborný seminář
Fraud Management od A do Z
1. den 9:00 – 10:30 1. Historie a trendy Fraud Managementu ACFE Přístupy ve Fraud Managementu ve světě a ČR 2. Definice a typy podvodů v ČR Trestní zákoník Členění podvodů Praktické příklady podvodů z praxe 3. Fraud management cyklus a implementace ve firmě Principy řízení rizika podvodů Fungující mechanismus FM Trojúhelník...
Odborný seminář
Autentický projev a rétorika
Tento dvoudenní intenzivní program je určen nejen těm, kdo prezentují, ale všem, kteří se chtějí posunout ve své komunikaci a stylu sebeprezentace ke své jedinečnosti, osobitosti a opravdovosti. „Druzí dříve nebo později zapomenou, co jsme říkali, ale nikdy nezapomenou, jak se v naší společnosti cítili.“ Seminář je zaměřen zcela prakticky na...
Odborný seminář
Návrh zákona o spotřebitelském úvěru
9:00 – 10:30 Zákon o spotřebitelském úvěru Co nového přináší vládní návrh zákona o spotřebitelském úvěru? Srovnání zákona č. č. 145/2010 Sb., o spotřebitelském úvěru a vládního návrhu zákona o spotřebitelském úvěru Jaké jsou dopady novely zákona č. 634/1992 Sb., o ochraně spotřebitele na registry Vztah zákona o ochraně spotřebitele, zákona o...
Odborný seminář
Návrh zákona o spotřebitelském úvěru
9:00 – 10:30 Zákon o spotřebitelském úvěru Co nového přináší vládní návrh zákona o spotřebitelském úvěru? Srovnání zákona č. č. 145/2010 Sb., o spotřebitelském úvěru a vládního návrhu zákona o spotřebitelském úvěru Jaké jsou dopady novely zákona č. 634/1992 Sb., o ochraně spotřebitele na registry Vztah zákona o ochraně spotřebitele, zákona o...
Odborný seminář
Zákon o spotřebitelském úvěru
Co nového přináší vládní návrh zákona o spotřebitelském úvěru? Srovnání zákona č. č. 145/2010 Sb., o spotřebitelském úvěru a vládního návrhu zákona o spotřebitelském úvěru Jaké jsou dopady novely zákona č. 634/1992 Sb., o ochraně spotřebitele na registry (úvěrové databáze)? Jaký je vztah zákona o ochraně spotřebitele, zákona o bankách...
Odborný seminář
Vymáhání FOP, PO, insolvenční řízení
9:00 – 10:30 Úvod, správa pohledávek collections management collections operations Strategie vymáhání pohledávek skórkarty pro vymáhání, Early Warning Systems risk based approach interní versus externí vymáhání 10:45 – 12:00 Procedury ve vymáhání pohledávek nástroje vymáhání (telefonáty, SMS, osobní návštěvy) vymáhací kampaně a amnesty campaigns prodej pohledávek účelově zakládané společnosti (SPV) MIS...
Odborný seminář
Řízení rizik a prevence podvodů pro oblast mikropůjček a malých spotřebitelských úvěrů
9:00 – 10:00 Právní rámec poskytování úvěrů a zápůjček Občanský zákoník Zákon na ochranu osobních údajů Zákon o bankách Zákon o spotřebitelském úvěru a jeho připravovaná novela Nový Zákon o spotřebitelských úvěrech 10:00 – 11:00 Úvěrový proces v kostce Cyklus poskytování finančních prostředků a jejich splácení Řízení rizik v úvěrovém procesu Úvěruschopnost...
Odborný seminář
Procesování PK, prevence podvodů na PK
9:00 – 10:00 Současná bezpečnostní rizika u platebních karet aktuální trendy mezinárodní spolupráce informační zdroje 10:15 – 11:00 Padělané karty – ATM, POS úniky dat práce s informačními systémy a autorizačními daty jak efektivně ošetřit ohrožené karty, dopad na klienty nastavení monitorovacích systémů Best Practices – sdílení informací mezi účastníky...
Odborný seminář
Schvalování fyzických osob pro pokročilé
9.00 – 9:20 Představení, úvod 9:20 – 10:30 Úvěrový cyklus, úvěrová politika Komponenty úvěrového cyklu Vývoj produktu Posuzování úvěrů Portfolio management Vymáhání Úvěrová politika – vliv na proces posuzování úvěru 10:45-13:00 – Case study Rozbor 3 příkladů z praxe připravených na základě podkladů účastníků (skupinové cvičení) Závěry a možnost jejich aplikace...
Odborný seminář
Úvěrové registry a další informační zdroje
9:00 – 9:15 Obecný úvod do problematiky registrů Úloha informací z registrů ve schvalovacím procesu 9:15 – 10:15 Úvěrové registry v ČR Základní pojmy Principy fungování 10:30 – 12:00 Úvěrové registry CBCB, CNCB Základní pojmy, principy fungování Kontrolní mechanismy Statistiky, výpisy z registrů Praktické příklady – jak číst v úvěrových zprávách Hodnocení informací 12:00...
Odborný seminář
Systémová řešení při prevenci podvodů
9:00 – 10:15 Leoš Klofáč Detekce úvěrových podvodů ve schvalování Metody detekce podvodu při schválení Opatření proti organizovaným kriminálním skupinám Online půjčky – analýza rizik a specifická opatření 10:15 – 10:30 přestávka 10:30 – 12:30 Jiří Slabý Moderní princip sběru, vyhodnocení a využití dat pro scoring koncepční architektura řešení pro...
Odborný seminář
Hodnocení klienta a Portfolio monitoring
9:00 – 10:30 Základní zásady posuzování úvěrů Úvěrové riziko Bonita klienta Posouzení interních a externích dat Úvěrová politika 10:45 – 12:00 Scoring a rating Aplikační scoring Behaviorální scoring Data – příprava, interpretace 12:00 – 13:00 oběd 13:00 – 14:40 Portfolio monitoring Vintage analýza Flow rate analýza Default type analýza Metodika 15:00...
Odborný seminář
Vymáhání v retailu, osobní bankrot – novela insolvenčního zákona
9:00 – 10:30 Úvod, správa pohledávek collections management collections operations Strategie vymáhání pohledávek skórkarty pro vymáhání, Early Warning Systems risk based approach interní versus externí vymáhání 10:45 – 12:00 Procedury ve vymáhání pohledávek nástroje vymáhání (telefonáty, SMS, osobní návštěvy) vymáhací kampaně a amnesty campaigns prodej pohledávek účelově zakládané společnosti (SPV) MIS...
Odborný seminář
Prevence, detekce a šetření úvěrových podvodů
9:00 – 10:00 Antifraud cyklus aneb trocha teorie nikoho nezabije 10:15 – 11:15 Aktuální trendy – jak na to a jak rozhodně ne Typologie podvodů, příklady, video ukázky 11:30 – 12:15 Interní šetření Smysl, efektivita, transparentnost 12:15 – 13:15 – oběd 13:15 – 14:45 Vývoj preventivních a detekčních mechanismů Early fraud detection...
Odborný seminář
Procesování platebních karet, prevence podvodů na PK
9:00 – 10:15 Úvod do problematiky platebních karet historie platebních karet processing transakcí s platebními kartami – autorizace, clearing, settlement produktové řady a bezpečnostní prvky 10:30 – 12:00 Karetní podvody z pohledu vydavatele právní prostředí v ČR, předpisy karetních asociací klasifikace karetních podvodů statistiky typy podvodů, příklady z praxe...
Odborný seminář
Cyber Crime
9:00 – 10:30 Kybernetická kriminalita Úvod do problematiky Právní prostředí 10:45 – 12:00 Jak se bránit proti kybernetickým útokům Systémový přístup Nejaktuálnější hrozby a způsoby jejich prevence, detekce a reakce Case study z oblasti bankovnictví 12:00 – 13:00 – oběd 13:00 – 14:00 Kybernetická kriminalita v oblasti mobilních technologií Realita na...
Odborný seminář
Poskytování úvěrů a služeb FO
9:00 – 9:20 Právní rámec úvěrování, poskytování služeb Zákon o bankách, občanský zákoník – změny, zákon na ochranu osobních údajů, zákon o spotřebitelském úvěru atd. 9:20 – 10:45 Klient a jeho dokumentace – FO, FOP identifikace klienta – OP, pas, ostatní doklady prokazování příjmů – příjmy ze závislé činnosti – potvrzení...
Odborný seminář
Schvalování úvěrů pro FOP a PO
9.00 – 10.30 Hodnocení fyzických osob podnikatelů i nepodnikatelů druhy příjmů a jejich posuzování z hlediska finanční stability – daňové přiznání s podrobným rozborem jednotlivých typů příjmů dle zákona o dani z příjmu fyzických osob 10.45 – 12.15 Hodnocení fyzických osob podnikatelů i nepodnikatelů případová studie 12.15 – 13.15 Oběd 13.15...
Odborný seminář
Dopady NOZ na zajištění, katastr nemovitostí
9:00 – 10:30 Movité a nemovité věci, druhy zajištění druhy zajištění nemovité věci včetně práva stavby věci jako předmět zajištění 10:45 – 12:00 Zřízování zástavních práv a jejich evidence veřejné rejstříky způsob zřízení zajišťovacích práv zástavní právo k movitým věcem 12:00 -13:00 oběd 13:00 – 14:30 Zástavní a další věcná...
Odborný seminář
Prevence, detekce a šetření úvěrových podvodů
9:00 – 10:00 Antifraud cyklus aneb trocha teorie nikoho nezabije 10:15 – 11:15 Aktuální trendy – jak na to a jak rozhodně ne Typologie podvodů, příklady, video ukázky 11:30 – 12:15 Interní šetření Smysl, efektivita, transparentnost 12:15 – 13:15 – oběd 13:15 – 14:45 Vývoj preventivních a detekčních mechanismů Early fraud...
Produktové školení
Cribis Individual
Jedná se o individuální školení pro uzavřenou skupinu uživatelů či pro jednotlivé klienty s ohledem na jejich konkrétní potřeby a požadavky. Individuální školení je obvykle situováno v sídle společnosti klienta, samozřejmě je však možnost využít prostory společnosti CRIF. V ceně individuálních školení je zohledněn domluvený obsah či náplň či místo konání. Máte zájem...
Odborný seminář
Úvěrové registry a jejich hodnocení, skóring
CRIF Academy nabízí možnost individuálního vzdělávání pro firmy. Individuální školení je obvykle situováno v sídle společnosti klienta, samozřejmě je však možnost využít prostory společnosti CRIF. V ceně individuálních školení je zohledněn domluvený obsah či náplň či místo konání. Program na vyžádání, obecně obsahuje: úvěrové registry v ČR jejich popis a základní principy fungování...
