9:00 – 10:15 Leoš Klofáč

Detekce úvěrových podvodů ve schvalování

• Metody detekce podvodu při schválení
• Opatření proti organizovaným kriminálním skupinám
• Online půjčky – analýza rizik a specifická opatření

 10:15 – 10:30 přestávka

10:30 – 12:30 Jiří Slabý

Moderní princip sběru, vyhodnocení a využití dat pro scoring

• koncepční architektura řešení pro multikanálovou detekci rizikového chování a zpracování risk score
• práce se specifiky online kanálu
• napojení na moduly práce s případy, vyšetřování a reportingu
• ukázka principu sběru bezpečnostních informací z IT infrastruktury a aplikací pro obohacení scoring modelu

12:30 – 13:30 oběd

13:30 – 15:00 Libor Schwab

Ex-post verifikace úvěrových žádostí

• Následná kontrola žádostí – sledování splácení, ex-post verifikace, sledování výkonnosti
• Vylepšení verifikace na základě ex-post analýz podvodů

Exaktní analýza – statistické nástroje – score cards (online kontrola žádosti)

• Fraud score card – vývoj, nasazení, výsledky
• Employee fraud score card – význam, vývoj

Využití externích dat při online verifikaci

• možnosti zapojení externích dat do schvalovacích systémů
• detekce během verifikace
• ex-post detekce s použitím externích dat

15:00 – 15:15 přestávka

15:15 – 16:00

Nástroje pro šetření podvodů

• interaktivní nástroje pro rozpoznání podvodů – vývoj, nasazení, výsledky

16:00 – 17:00 (Marek Sušický, Tomáš Krátký)

Case study:

• SVAT společnosti Profinit
• Analytický nástroj používaný pro vizualizaci dat pro potřeby šetření